• Geschäftsbericht 2016
  • Jahresabschluss 2016
  • Jahresbilanz

    • Jahresbilanz zum 31. Dezember 2016

    Aktivseite       Geschäftsjahr  Vorjahr
    EUR EUR EUR EUR TEUR
    1. Barreserve          
    a) Kassenbestand     98.168.084,67   44.646
    b) Guthaben bei Zentralnotenbanken
    darunter: bei der Deutschen Bundesbank
    25.140.000,00    		   25.140.000,00

    		   18.702
    (18.702)
    c) Guthaben bei Postgiroämtern     0,00 123.308.084,67 0
    3. Forderungen an Kreditinstitute          
    a) täglich fällig     153.650.285,06   73.581
    b) andere Forderungen     10.471.514,47 164.121.799,53 124.094
    4. Forderungen an Kunden       2.331.611.812,45 2.273.900
    darunter: durch Grundpfandrechte gesichert 651.357.260,52       (576.125)
    Kommunalkredite 8.798.696,26       (5.710)
    5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere          
    b) Anleihen und Schuldverschreibungen          
    ba) von öffentlichen Emittenten   144.693.204,20     60.928
    darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 144.693.204,20       (60.928)
    bb) von anderen Emittenten   86.511.424,91 231.204.629,11   106.606
    darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 75.837.002,63       (100.694)
    c) eigene Schuldverschreibungen     0,00 231.204.629,11 0
    6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere       138.895.736,06 150.793
    7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften          
    a) Beteiligungen     65.363.417,70   63.804
    darunter: an Kreditinstituten 423.969,40       (359)
    an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00       (0)
    b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften     1.250.910,00 66.614.327,70 1.251
    darunter: bei Kreditgenossenschaften 1.120.700,00       (1.121)
    bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00       (0)
    8. Anteile an verbundenen Unternehmen       48.392.980,89 25.734
    darunter: an Kreditinstituten 0,00       (0)
    an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00       (0)
    9. Treuhandvermögen       426.616,19 1.559
    darunter: Treuhandkredite 426.616,19       (1.559)
    11. Immaterielle Anlagewerte          
    a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte     0,00   0
    b) Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten     196.664,20   275
    c) Geschäfts- oder Firmenwert     0,00   0
    d) Geleistete Anzahlungen     0,00 196.664,20 0
    12. Sachanlagen       130.616.719,14 125.839
    13. Sonstige Vermögensgegenstände       12.140.241,38 10.472
    14. Rechnungsabgrenzungsposten       832.468,44 1.286
    Summe der Aktiva       3.248.362.079,76 3.083.470
    Passiveseite       Geschäftsjahr Vorjahr
    EUR EUR EUR EUR TEUR
    1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten          
    a) täglich fällig     2.571.151,24   6.770
    b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist     380.612.087,63 383.183.238,87 463.741
    2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden          
    a) Spareinlagen          
    aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von drei Monaten   371.810.895,11     354.341
    ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten   41.995.692,45 413.806.587,56   58.848
    b) andere Verbindlichkeiten          
    ba) täglich fällig   1.935.036.682,69     1.741.138
    bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist   131.768.037,07 2.066.804.719,76 2.480.611.307,32 92.819
    4. Treuhandverbindlichkeiten       426.616,19 1.559
    darunter: Treuhandkredite 426.616,19       (1.559)
    5. Sonstige Verbindlichkeiten       3.594.285,01 3.925
    6. Rechnungsabgrenzungsposten       481.099,50 546
    7. Rückstellungen          
    a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen     22.746.203,00   23.402
    b) Steuerrückstellungen     609.387,99   1.280
    c) andere Rückstellungen     7.000.369,62 30.355.960,61 6.582
    11. Fonds für allgemeine Bankrisiken       113.000.000,00 102.300
    12. Eigenkapital          
    a) Gezeichnetes Kapital     20.920.326,57   20.614
    b) Kapitalrücklag     380.552,50   373
    c) Ergebnisrücklagen          
    ca) gesetzliche Rücklage   46.985.000,00     46.065
    cb) andere Ergebnisrücklagen   156.455.591,87 203.440.591,87   150.058
    d) Bilanzgewinn     11.968.101,32 236.709.572,26 9.109
    Summe der Passiva       3.248.362.079,76 3.083.470
    1. Eventualverbindlichkeiten          
    a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln   0,00     0
    b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen   92.237.578,66     91.349
    c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten   0,00 92.237.578,66   0
    2. Andere Verpflichtungen          
    a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften   0,00     0
    b) Platzierungs- u. Übernahmeverpflichtungen   0,00     0
    c) Unwiderrufliche Kreditzusagen   318.643.880,81 318.643.880,81   294.389
    darunter: Lieferverpflichtungen aus zinsbezogenen Termingeschäften 0,00       (0)
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