Jahresbilanz zum 31. Dezember 2016

Aktivseite       Geschäftsjahr  Vorjahr
EUR EUR EUR EUR TEUR
1. Barreserve          
a) Kassenbestand     98.168.084,67   44.646
b) Guthaben bei Zentralnotenbanken
darunter: bei der Deutschen Bundesbank

25.140.000,00
  25.140.000,00

  18.702
(18.702)
c) Guthaben bei Postgiroämtern     0,00 123.308.084,67 0
3. Forderungen an Kreditinstitute          
a) täglich fällig     153.650.285,06   73.581
b) andere Forderungen     10.471.514,47 164.121.799,53 124.094
4. Forderungen an Kunden       2.331.611.812,45 2.273.900
darunter: durch Grundpfandrechte gesichert 651.357.260,52       (576.125)
Kommunalkredite 8.798.696,26       (5.710)
5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere          
b) Anleihen und Schuldverschreibungen          
ba) von öffentlichen Emittenten   144.693.204,20     60.928
darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 144.693.204,20       (60.928)
bb) von anderen Emittenten   86.511.424,91 231.204.629,11   106.606
darunter: beleihbar bei der Deutschen Bundesbank 75.837.002,63       (100.694)
c) eigene Schuldverschreibungen     0,00 231.204.629,11 0
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere       138.895.736,06 150.793
7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften          
a) Beteiligungen     65.363.417,70   63.804
darunter: an Kreditinstituten 423.969,40       (359)
an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00       (0)
b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften     1.250.910,00 66.614.327,70 1.251
darunter: bei Kreditgenossenschaften 1.120.700,00       (1.121)
bei Finanzdienstleistungsinstituten 0,00       (0)
8. Anteile an verbundenen Unternehmen       48.392.980,89 25.734
darunter: an Kreditinstituten 0,00       (0)
an Finanzdienstleistungsinstituten 0,00       (0)
9. Treuhandvermögen       426.616,19 1.559
darunter: Treuhandkredite 426.616,19       (1.559)
11. Immaterielle Anlagewerte          
a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte     0,00   0
b) Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten     196.664,20   275
c) Geschäfts- oder Firmenwert     0,00   0
d) Geleistete Anzahlungen     0,00 196.664,20 0
12. Sachanlagen       130.616.719,14 125.839
13. Sonstige Vermögensgegenstände       12.140.241,38 10.472
14. Rechnungsabgrenzungsposten       832.468,44 1.286
Summe der Aktiva       3.248.362.079,76 3.083.470
Passiveseite       Geschäftsjahr Vorjahr
EUR EUR EUR EUR TEUR
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten          
a) täglich fällig     2.571.151,24   6.770
b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist     380.612.087,63 383.183.238,87 463.741
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden          
a) Spareinlagen          
aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist von drei Monaten   371.810.895,11     354.341
ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist von mehr als drei Monaten   41.995.692,45 413.806.587,56   58.848
b) andere Verbindlichkeiten          
ba) täglich fällig   1.935.036.682,69     1.741.138
bb) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist   131.768.037,07 2.066.804.719,76 2.480.611.307,32 92.819
4. Treuhandverbindlichkeiten       426.616,19 1.559
darunter: Treuhandkredite 426.616,19       (1.559)
5. Sonstige Verbindlichkeiten       3.594.285,01 3.925
6. Rechnungsabgrenzungsposten       481.099,50 546
7. Rückstellungen          
a) Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen     22.746.203,00   23.402
b) Steuerrückstellungen     609.387,99   1.280
c) andere Rückstellungen     7.000.369,62 30.355.960,61 6.582
11. Fonds für allgemeine Bankrisiken       113.000.000,00 102.300
12. Eigenkapital          
a) Gezeichnetes Kapital     20.920.326,57   20.614
b) Kapitalrücklag     380.552,50   373
c) Ergebnisrücklagen          
ca) gesetzliche Rücklage   46.985.000,00     46.065
cb) andere Ergebnisrücklagen   156.455.591,87 203.440.591,87   150.058
d) Bilanzgewinn     11.968.101,32 236.709.572,26 9.109
Summe der Passiva       3.248.362.079,76 3.083.470
1. Eventualverbindlichkeiten          
a) Eventualverbindlichkeiten aus weitergegebenen abgerechneten Wechseln   0,00     0
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und Gewährleistungsverträgen   92.237.578,66     91.349
c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten für fremde Verbindlichkeiten   0,00 92.237.578,66   0
2. Andere Verpflichtungen          
a) Rücknahmeverpflichtungen aus unechten Pensionsgeschäften   0,00     0
b) Platzierungs- u. Übernahmeverpflichtungen   0,00     0
c) Unwiderrufliche Kreditzusagen   318.643.880,81 318.643.880,81   294.389
darunter: Lieferverpflichtungen aus zinsbezogenen Termingeschäften 0,00       (0)
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